Ergänzend zu unseren PARSUMO Fonds verwalten wir Ihr Vermögen bei Ihrer Bank auch in Form eines Mandats. Dabei nutzen wir in unseren Mandaten drei komplementäre Anlageansätze.
Gemischte Mandate verwaltet nach einem indexnahen Ansatz
In einem indexnahen Portfolio werden unterschiedliche Anlageklassen (Obligationen, Aktien, Immobilien, Gold) mit Indexfonds und ETF (Exchange Traded Funds) vornehmlich passiv abgebildet. PARSUMO verfolgt das Ziel einer möglichst breiten, diversifizierten Abdeckung.
Es wird am Zielgewicht der Anlageklassen festgehalten. Die Schwankungen an den Märkten führen dazu, dass sich Ihre Anlagen von der optimalen Zielallokation wegbewegen. PARSUMO stellt sicher, dass Ihr Portfolio regelmässig wieder auf seine ideale Zielgrösse zurückgeführt wird (Rebalancing).
Wir können auf Wunsch alle globalen indexnahen Strategien mit einem Nachhaltigkeitsfokus versehen. Kunden, die ausschliesslich in Schweizer Wertschriften ohne Fremdwährungsrisiken investieren möchten, bieten wir das Portfolio «PARstrategie Schweiz 45» an.
| Anlagelösung | PARstrategie 25 | PARstrategie 35 | PARstrategie 45 | PARstrategie 75 |
| Aktienanteil | 25% | 35% | 45% | 75% |
| Varianten | Nachhaltig Global | Nachhaltig Global | Nachhaltig Global Schweiz | Nachhaltig Global |
| Schweizer Franken Anteil | 95% | 90% | 85% bzw. 100% | 80% |
| Historische Rendite p.a. | 3.0% | 3.5% | 4.5% | 5.5% |
| Historische Renditeschwankung in 2 von 3 Jahren | -1.5% bis +7.5% | -3.0% bis +10.0% | -4.5% bis +12.5% | -8.0% bis +19.0% |
Mandate verwaltet nach dem Ansatz des «Risk Regime Investing» (RRI)
Wir verwalten unsere RRI-Mandate nach einer dynamischen Asset-Allocation-Struktur. Wir übernehmen das Risikoniveau der vereinbarten Benchmark und bestimmen ein Risikoband zur aktiven Verwaltung des Mandats. Bei hohen erwarteten Schwankungen der Sachwerte (Aktien, Rohstoffe, Immobilien) wird der Anteil dieser Anlageklassen aktiv reduziert. Umgekehrt erhöhen wir diesen Anteil, wenn eine tiefe Volatilität der Sachwerte erwartet wird.
| Anlagelösung | PARtact | PARcore | PARworld |
| Wer definiert die Strategie? | PARSUMO | Kunde | PARSUMO |
| Anlageklassen | Mehrere | Mehrere | Aktien weltweit |
| Nachhaltigkeit | Integriert | Auf Wunsch | Auf Wunsch |
| Risikobudget | Variabel | Conservative Conservative + Moderate Moderate + Aggressive | Variabel |
| Aktienbandbreite | 10% - 75% | Gemäss gewähltem Profil | 30% - 100% |
| Umsetzung | ETF & Indexfonds - Keine Leeverkäufe & keine Hebel | ||
Aktienmandate verwaltet nach dem Ansatz der «Quantitative Stock Selection» (QSS)
Unsere QSS-Aktienmandate eignen sich als Beimischung für die meisten Anleger oder als Kernalange für risikofreudige Investoren. Die im Portfolio enthaltenen Einzeltitel weisen u.a. einen überdurchschnittlich hohen Qualitäts- und Wachstumscharakter auf, sind nicht zu teuer bewertet und schwanken weniger stark als der breite Markt.
| Anlagelösung | PARswiss All Cap Equities | PARswiss High Dividend Equities | PAReurope Equities | PARglobal Equities |
| Benchmark | Swiss Performance Index | Swiss Performance Index | MSCI Europe Index | MSCI World Index |
| QSS-Anteil | 100% | 100% | 100% | ca. 25% |
| ETF-Anteil | ca. 75% |
