Freizügigkeitsleistung

Flexibilität und Schutz für Ihr Vorsorgekapital

Wenn Sie aus einer Pensionskasse austreten, z.B. aufgrund eines Stellenwechsels, nehmen Sie Ihre sogenannte Freizügigkeitsleistung, Ihr Altersguthaben, mit. Im Rahmen der zweiten Säule können Sie selbst bestimmen, wie Ihr Vermögen angelegt werden soll.

Ihre Vorteile

• Schutz vor Umverteilung: Vor allem Personen mit hohem überobligatorischem Vermögen schützen so ihr Kapital vor den Umverteilungseffekten, die 1-2% des Kapitals pro Jahr ausmachen können.
• Individuelle Anlagestrategien: Passen Sie Ihre Anlagen an Ihre Lebenssituation und Risikobereitschaft an – von sicherheitsorientierten Strategien bis hin zu reinen Sachwertportfolios bieten wir Ihnen Anlagestrategien an, die auf Sie abgestimmt sind.
• Steuerliche Vorteile: Ausschüttungserträge, die Ihrem Freizügigkeitsvermögen gutgeschrieben werden sind im Gegensatz zum freien Vermögen steuerbefreit. Zudem planen wir den Bezug Ihres Vorsorgevermögens im Alter so, dass die Kapitalbezugssteuern möglichst gering ausfallen.

Vorteile bieten sich auch bei den Anlagen, da die Anlagestrategie auf Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt werden kann. Bei einer hohen Risikofähigkeit ist es möglich, eine Anlagestrategie umzusetzen, die sich ausschliesslich auf Aktien und Immobilienanlagen konzentriert. Der Fokus kann auch auf Anlagen gesetzt werden, welche hohe direkte Ausschüttungen generieren, die im Gegensatz zum freien Vermögen nicht einkommenssteuerpflichtig sind. Alle erzielten Wertschriften- und Zinserträge werden Ihrem persönlichen Vorsorgekonto gutgeschrieben und können nicht zur Querfinanzierung von überhöhten Rentenleistungen herangezogen werden.

Nicht zuletzt erlaubt eine Freizügigkeitsstiftung unter bestimmten Voraussetzungen einen gestaffelten Bezug Ihres Vorsorgevermögens, was in vielen Fällen zu erheblich tieferen Kapitalbezugssteuern führt.

Weitere Überlegungen

Todesfall- und Invaliditätsabsicherung: Wir analysieren mögliche Deckungslücken, die aufgrund einer temporären Arbeitslosigkeit oder Aufnahme einer selbständigen Erwerbstätigkeit entstehen können und unterstützen Sie bei der optimalen Absicherung.

Auswahl der richtigen Stiftung: Unser Knowhow und unsere Unabhängigkeit garantieren Ihnen, dass wir für Sie die beste Lösung im Markt finden.

Unser Prozess

1. Analyse Ihrer Situation: Wir evaluieren Ihre Ausgangslage unter Berücksichtigung Ihrer Lebenssituation sowie Risikoprofil.
2. Strukturierung der Vorsorgegefässe: Wir skizzieren die für Sie optimale Struktur.
3. Implementierung: Wir implementieren Ihre Struktur gemeinsam mit den gewählten Freizügigkeitsstiftungen und Bankpartnern und begleiten den Start der Vermögensverwaltung.
4. Monitoring: Regelmässige Performance-Checks und Reporting-Gespräche stellen sicher, dass Ihr Freizügigkeitsvermögen optimal gedeiht.