Die einfachste Form für das Verwalten Ihres Vermögens ist eine direkte Bankbeziehung: Sie deponieren Ihre Gelder bei Ihrer Wunschbank, und die Kundenberaterin oder der Kundenberater unterbreitet Ihnen Investitionsmöglichkeiten. Diese zwar einfache und direkte Art der Zusammenarbeit birgt allerdings auch Nachteile:
Interessenkonflikte
Jede Bank strebt grundsätzlich einen grösstmöglichen Profit an. So kann es vorkommen, dass Kundenberater nicht immer die für den Kunden besten Anlagen empfehlen, sondern diejenigen, die der Bank am meisten Profit einbringen. Für den Kunden ist es schwierig, dies zu erkennen. Grund dafür sind oft versteckte Gebühren, fehlende Vergleichsmöglichkeiten und die hohe Komplexität der Anlageprodukte.
Fehlender Quervergleich
Ist Ihre Hausbank die günstigste? Offeriert sie die besten Anlagemöglichkeiten? Diese Fragen können nur mit grossem Aufwand und ausreichendem Fachwissen beantwortet werden.
Was ist eine unabhängige Vermögensverwaltung?
- Das Vermögen bleibt bei der Wunschbank des Kunden, d.h. die Kontoverträge werden zwischen der Bank und dem Kunden unterzeichnet. Die Bank sendet dem Kunden auf Wunsch Vermögensauszüge und Transaktionsbelege.
- Der Kunde erteilt PARSUMO Capital eine beschränkte Vollmacht und somit die Kompetenz, das Kundenvermögen gemäss schriftlicher Vereinbarung zu verwalten. Dies schliesst die Möglichkeit Gelder zu transferieren explizit aus.
- PARSUMO Capital schliesst eine Vereinbarung mit der Wunschbank des Kunden ab, erhält Einsicht in das Kundendepot und kann das Vermögen verwalten.
Kundenvorteile
- Vorteilhafte Bankkonditionen: PARSUMO Kunden profitieren von erheblich günstigeren Bankgebühren und sparen bis zu 50% gegenüber den Standardtarifen.
- Unabhängige Beratung: Wir vergleichen Anlagelösungen unabhängig und weisen auf ungerechtfertigte Kosten hin, auch auf die versteckten. Nichts beeinträchtig die Performance mit grösserer Sicherheit als unnötige Kosten.
- Individuelle Beratung: Wir gehen auf Ihre individuellen Wünsche und Anforderungen ein. Bei uns erhalten Sie kein Standardprodukt.
- Spezialisiertes Know–how: Wir verfügen über jahrzehntelange Erfahrung in der Vermögensverwaltung und eröffnen Privatkunden Zugang zu Anlagelösungen, die üblicherweise nur institutionellen Kunden vorbehalten waren.
- Konsolidierte Übersicht: Auf Wunsch erstellen wir eine Übersicht über Ihr gesamtes Vermögen, auch wenn dieses bei verschiedenen Banken liegt.
Wie können PARSUMO Kunden profitieren? Ein Beispiel.
Eine Bank, mit der PARSUMO Capital zusammenarbeitet, hat ihre Kunden über eine für 2016 geplante Preiserhöhung informiert. PARSUMO Capital hat die Preisanpassung eingehend geprüft und ist zum Schluss gekommen, dass sie ungerechtfertigt ist. Nach zähen Verhandlungen wurden die meisten Kunden von der angekündigten Preiserhöhung verschont. Sie sparen somit mehrere tausend Franken im Jahr.
Welche Investoren können Kunde von PARSUMO Capital werden?
Wir betreuen zurzeit Investoren mit Domizil in der Schweiz und einem Anlagevermögen ab 1 Million Franken. Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme.
